Cuando una empresa tiene clientes que no pagan sus facturas, pagarés u otras obligaciones, es habitual intentar primero una solución extrajudicial mediante llamadas, correos electrónicos o nuevos acuerdos de pago. Sin embargo, en algunos casos es necesario recurrir a la cobranza judicial de empresas para recuperar la deuda.
Sin embargo, cuando estas gestiones no producen resultados, la cobranza judicial de empresas puede ser una herramienta necesaria para intentar recuperar el dinero adeudado.
El problema es que iniciar una demanda sin una adecuada revisión previa puede generar costos, retrasos y dificultades para obtener el pago efectivo del crédito.
Por eso, antes de iniciar una cobranza judicial, es importante revisar tanto los aspectos jurídicos de la deuda como la situación del deudor.
A continuación, revisamos algunos de los errores más frecuentes que cometen los acreedores.
1. Esperar demasiado tiempo para iniciar la cobranza
Uno de los errores más frecuentes en la cobranza judicial de empresas es esperar demasiado antes de tomar acciones.
Una empresa puede mantener durante meses una deuda en cobranza extrajudicial, otorgando nuevos plazos y esperando que el cliente finalmente pague.
El problema es que las obligaciones están sujetas a plazos de prescripción y, además, la situación patrimonial del deudor puede cambiar con el tiempo.
Por ello, frente a un incumplimiento relevante, es recomendable analizar oportunamente las alternativas disponibles.
2. No revisar la documentación que respalda la deuda
Antes de iniciar una acción judicial, es fundamental determinar qué documentos permiten acreditar la existencia de la obligación.
Dependiendo del caso, pueden existir:
- Facturas.
- Pagarés.
- Contratos.
- Órdenes de compra.
- Guías de despacho.
- Reconocimientos de deuda.
- Correos electrónicos.
- Comprobantes de entrega.
- Estados de cuenta.
- Comunicaciones entre las partes.
La existencia de documentación no significa necesariamente que todos esos antecedentes tengan el mismo valor jurídico.
Por eso, una revisión previa permite determinar cuál es la vía más adecuada para obtener el pago.
3. Confundir una deuda documentada con un título ejecutivo
No toda deuda puede cobrarse directamente mediante un juicio ejecutivo.
Para utilizar esta vía debe existir un título al que la ley reconozca mérito ejecutivo y deben cumplirse los demás requisitos legales correspondientes.
Por esta razón, antes de iniciar una cobranza judicial de empresas, es importante determinar si el crédito puede ser perseguido mediante un procedimiento ejecutivo o si resulta necesario recurrir a otra acción judicial.
Esta distinción puede ser determinante para definir la estrategia del acreedor.
4. No revisar correctamente las facturas impagas
Las facturas constituyen uno de los documentos más utilizados en las relaciones comerciales.
Sin embargo, antes de iniciar el cobro es necesario revisar aspectos relacionados con su emisión, recepción, aceptación o eventual reclamo, además de los antecedentes que permitan acreditar la operación comercial.
Una adecuada revisión documental puede evitar problemas posteriores durante el procedimiento judicial.
5. Demandar sin analizar la situación patrimonial del deudor
Otro error consiste en presentar una demanda sin investigar previamente, dentro de los mecanismos legalmente disponibles, la situación patrimonial del deudor.
No basta con determinar que una persona o empresa adeuda dinero. También resulta relevante conocer si existen bienes o derechos que permitan obtener el pago.
Dependiendo de las circunstancias, puede ser útil analizar antecedentes relacionados con:
- Bienes raíces.
- Vehículos.
- Sociedades.
- Actividades comerciales.
- Otros antecedentes patrimoniales relevantes.
Esta información puede contribuir a definir una estrategia de cobranza más eficiente. Muchas veces, obtener un informe DICOM permite revisar
6. Pensar que ganar el juicio significa recibir inmediatamente el dinero
Obtener una resolución favorable no siempre significa que el acreedor recibirá inmediatamente el dinero.
Dependiendo del procedimiento y de las circunstancias del caso, pueden ser necesarias actuaciones posteriores destinadas a obtener el cumplimiento efectivo de la obligación.
Por ejemplo, puede ser necesario perseguir bienes del deudor mediante las herramientas que contempla la legislación.
Por eso, una estrategia de cobranza judicial de empresas debe considerar desde el principio no solamente la posibilidad de obtener una sentencia favorable, sino también cómo conseguir que dicha decisión se traduzca efectivamente en el pago del crédito.
7. Ignorar las garantías existentes
Antes de demandar también es importante revisar si la deuda se encuentra respaldada por garantías.
Entre ellas pueden existir:
- Pagarés.
- Avales.
- Fianzas.
- Prendas.
- Hipotecas.
- Garantías otorgadas por terceros.
La existencia de una garantía puede modificar considerablemente la estrategia jurídica del acreedor.
8. No considerar la prescripción
La prescripción es otro elemento que debe revisarse antes de iniciar una cobranza.
Las obligaciones no tienen necesariamente los mismos plazos de prescripción. Estos pueden depender de la naturaleza del crédito, del documento que lo respalda y de las circunstancias particulares de cada caso.
Por ello, frente a una deuda antigua, no es recomendable asumir que todavía puede ser cobrada judicialmente sin realizar previamente un análisis jurídico.
9. Descartar completamente la negociación
La cobranza judicial de empresas y la negociación no necesariamente son alternativas incompatibles.
En determinadas circunstancias, la existencia de una acción judicial puede generar las condiciones para alcanzar un acuerdo de pago.
Dependiendo del caso, pueden evaluarse alternativas como:
- Convenios de pago.
- Reconocimientos de deuda.
- Renegociaciones.
- Entrega de garantías.
- Acuerdos respecto de la forma y plazo de cumplimiento.
- Posibilidad de incluir codeudores solidarios.
La conveniencia de negociar dependerá, entre otros factores, del monto adeudado, la solvencia del deudor, las garantías disponibles y la documentación existente. Si tiene dudas en como procedemos, recomendamos pueda leer este post.
10. Utilizar la misma estrategia para to
No todas las obligaciones comerciales deben abordarse de la misma manera.
No es igual una factura impaga de $2.000.000 que un crédito de $100.000.000 respaldado por garantías.
Tampoco es igual cobrar a una empresa que mantiene bienes identificables que a un deudor respecto del cual no existen antecedentes patrimoniales relevantes.
Una estrategia adecuada debería considerar:
- La existencia y características del crédito.
- La documentación disponible.
- La exigibilidad de la obligación.
- Los plazos de prescripción.
- Las garantías existentes.
- La situación patrimonial del deudor.
- El procedimiento judicial que corresponda.
- Los costos asociados al cobro.
- La conveniencia de negociar.
- Las posibilidades reales de recuperación.
¿Cuándo conviene iniciar una cobranza judicial?
No existe una respuesta única para todos los casos.
Sin embargo, cuando una empresa mantiene un crédito impago y las gestiones extrajudiciales no han permitido obtener el pago, resulta recomendable realizar una evaluación jurídica antes de continuar esperando.
Una revisión oportuna permite determinar qué acciones pueden ejercerse, qué documentación debe reunirse y cuál puede ser la estrategia más adecuada para intentar recuperar el crédito.
El objetivo de una cobranza judicial de empresas no es solamente ganar el juicio
En una cobranza judicial de empresas, el objetivo final no debería ser simplemente obtener una sentencia favorable.
El verdadero objetivo es recuperar efectivamente el dinero adeudado.
Por eso, la estrategia debe considerar desde el comienzo tanto la situación jurídica del crédito como las posibilidades reales de obtener su pago.
En Clark & Cía. Abogados asesoramos a empresas y acreedores en la evaluación y ejercicio de acciones destinadas al cobro judicial de créditos, considerando las características de cada operación y la situación particular del deudor.
Si su empresa mantiene facturas, pagarés u otros créditos impagos, una evaluación jurídica oportuna puede ayudar a determinar las alternativas disponibles para intentar recuperar el dinero adeudado.